商業銀行金融管理創新課程體系
發布日期：2017-09-30 內容提供：上海交大企業培訓中心
商業銀行金融管理創新課程體系
【課程簡介】
隨著我國經濟發展水平的不斷提升，金融業也呈現出百舸爭流的競爭態勢，各金融機構只有“搶抓機遇，加快發展”，才能不斷實現自我提升的目標，才能拓展出廣闊的生存空間。與此同時，我們也看到金融在發展中遇到的挑戰：
外部挑戰：金融品種不斷推陳出新，金融手段日新月異，市場競爭日趨激烈；
內部挑戰：管理體制和法人治理改革、經營模式的轉變、制度執行力、人才隊伍建設等問題仍然存在。
作為銀行的高管人員，作為眾多員工的管理者，他們的人格、才能、管理方略和責任意識，在很大程度上感召著團隊的士氣，影響著銀行業的發展，決定著金融業的興衰。因此，作為銀行的高管人員，必須在復雜多變的金融競爭環境下，加強學習，不斷實踐，努力將自己錘煉成為一名合格的管理者，發揮領頭羊作用，帶領著銀行業健康發展。
【培訓對象】
銀行高管、金融服務行業相關從業人員。
【課程體系】
課程僅供參考，或根據單位量身定制培訓課程方案。
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模 塊
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培 訓 課 程
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課 程 內 容
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課程一
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宏觀經濟學基礎理論
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國民收入核算；
需求與供給；
消費與投資；
索洛增長模型；
真實經濟周期理論；
通貨膨脹和貨幣政策；
失業。
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次級抵押貸款及債券
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次級抵押貸款及債券的定義和特點；
美國次級抵押貸款及債券的快速發展；
次級抵押貸款及債券的結構和規模。
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次級抵押貸款債券的運作
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次級抵押貸款債券運作的基本框架；
次級抵押貸款債券市場運作結構；
次級抵押貸款債券運作中的風險。
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次貸風波在震蕩中擴散
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風波從何而來；
點燃風波的導火索；
風波的增強和蔓延；
管理當局的應對措施。
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次貸風波中的美國銀行業
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美國銀行業警報頻傳；
風波如何波及銀行業；
銀行的自救行動；
次貸風波對美國銀行業的影響。
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次貸風波啟示
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金融創新與風險管理；
預警機制與危機管理；
國際化經營的機遇與挑戰；
宏觀調控與監管責任。
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次貸風波引發的經濟危機對中國經濟的影響
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經濟危機對中國經濟的總體影響；
經濟危機對中國銀行業的影響；
經濟危機對中國進出口貿易的影響；
經濟危機對中國對外投資的影響。
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銀行如何應對金融危機
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身處"金融海嘯"之中的我國銀行業運行平穩；
傳統業務來看與中間業務仍保持了高增長的態勢；
應大力加強銀行業金融機構的風險防控工作。
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課程二
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銀行營銷環境辨識與金融市場競爭格局
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市場營銷與銀行營銷；
我國銀行市場競爭格局。
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海外專業化銀行的生存之路
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信用卡：美國運通和MBNA的輕資產戰略；
抵押貸款：駕馭證券化的雙刃劍；
中小企業融資：Capitalsource的交易分解策略。
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專業化基礎上的新型全能銀行
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新型全能銀行的誕生；
花旗集團：套利專業化；
匯豐銀行：套利全球化；
面對金融創新，全能銀行的抗周期定律失效了。
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外資銀行在華營銷策略及其影響
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外資銀行的進入模式與規模；
外資銀行在中國的戰略策略；
外資銀行對中國金融市場的影響。
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中資銀行：大而全戰略下的危機
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中資銀行：大而全戰略下的過度競爭；
大而全戰略的背后：政策推動；
大而全戰略的后果：削足適履的危機；
中資銀行：從戰略看前景。
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中外銀行市場競爭力比較優勢
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中外銀行品牌力評述；
中外銀行產品創新比較；
中外銀行的價格策略比較；
中外銀行渠道建設比較；
中外銀行促銷活動比較；
中外銀行業務流程比較；
中外銀行客戶關系管理比較。
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我國商業銀行營銷模式與策略選擇
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營銷模式與營銷策略；
我國商業銀行營銷模式變革的必要性；
基于整合營銷模式的銀行營銷策略選擇；
業務流程科學化是商業銀行營銷的必要保障；
風險控制是商業銀行營銷的根本保障；
組織結構的調整與改進。
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金融產品創新與中間業務
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金融產品與中間業務；
我國商業銀行金融產品創新的動因；
我國商業銀行金融產品創新的現狀與問題；
發展中間業務、提高創新能力的對策探討。
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金融衍生品新特點與國內銀行策略
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國際金融衍生市場發展的新特點；
我國發展金融衍生市場的需求、現狀及前景分析；
國內商業銀行開展金融衍生交易的具體策略。
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金融衍生品新特點與國內銀行策略
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國際金融衍生市場發展的新特點；
我國發展金融衍生市場的需求、現狀及前景分析；
國內商業銀行開展金融衍生交易的具體策略。
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城商行，適度多元化突圍
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城市商業銀行，快速成長背后的隱憂；
商業銀行，業務的規模化門檻；
美國地區銀行的階梯擴張路徑；
國內銀行的借鑒；
城商行的戰略探索。
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課程三
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商業銀行內部控制體系的基本框架
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COSO報告框架-《內部控制-整體框架》；
COSO框架的內容；
巴塞爾委員會提議的兩個內控文件-《銀行組織的內部控制制度框架》與《內控體系的評價框架》；
內部控制框架向《企業全面風險管理（ERM）框架》的過渡；
ERM框架和內部控制框架的比較。
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我國商業銀行內部控制體系的基本架構
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我國商業銀行內部控制體系的主要內容和基本框架；
全面風險管理概念與內涵；
我國商業銀行內部控制體系的三大目標。
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商業銀行內部控制體系的五大要素
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內部控制環境；
風險識別與評估；
內部控制措施；
信息交流與反饋；
監督評價與糾正。
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我國商業銀行內部控制體系的整體層面控制
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內部控制環境；
風險識別與評估；
內部控制措施；
信息交流與反饋；
監督評價與糾正。
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我國商業銀行內部控制體系的業務層面控制
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前臺業務條線的內部控制；
中臺風險管理的內部控制；
后臺綜合管理模塊的內部控制。
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信息技術和管理信息系統控制
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控制架構與控制責任；
控制政策；
流程控制。
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我國商業銀行內部控制體系運行的內部監控
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全面的、獨立的風險監控體系；
逐步建立垂直獨立的審計稽核監督系統；
違規、險情、事故處置和糾正及預防措施；
業務流程控制。
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我國商業銀行內部控制體系的機制創新
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我國商業銀行內部控制體系的理念創新；
內部控制體系的組織創新；
內部控制體系的管理信息創新；
內部控制體系的機制創新。
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【培訓師資】
浙江大學教授，銀行業監管機構高管、銀行實戰專家、專業講師。傳授最精彩理念，提供最前沿解決方案。
【培訓方法】
課堂講授、現場體驗與學習參觀、交流互動、專家點評相結合。
【培訓費用】
根據培訓人數及具體培訓方案而定。